Resumo objetivo da nossa política KYC. A versão completa pode ser fornecida em PDF mediante solicitação.
• Objetivo: prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).
• Abrangência: todos os clientes, parceiros e operações de câmbio e criptoativos.
• Base legal: LGPD (Lei 13.709/18) e normas de PLD/FT aplicáveis.
• Identificação PF: nome, CPF, RG/CNH, selfie, comprovante de endereço (90 dias).
• Identificação PJ: CNPJ, contrato social, endereço, quadro societário e documentos dos sócios.
• PEP e Sanções: checagem em listas (COAF, OFAC, ONU); recusa em casos de alto risco.
• Origem de recursos: diligência proporcional ao risco; podem ser solicitados comprovantes.
• Níveis: Básico, Intermediário e Avançado conforme limites e volume.
• Monitoramento contínuo: análise de transações, suspensão preventiva e reporte.
• Conservação de dados: até 5 anos após encerramento do relacionamento.
• Recusa/encerramento: nos reservamos o direito caso haja violação à política.
• Canais: suporte@pacaraimacambios.com e WhatsApp +55 95 99164-5316.
